融资资料准备清单
单位名称：晨星办公用品有限公司
文件期间：0000年第四季度融资申请
编制人：林琳
编制日期：0000-00-00
文件状态：准备中
一、准备目标与范围
晨星办公用品有限公司拟申请100万元银行周转借款，林琳统一整理申请材料，计划10月20日前完成内部复核。融资方具体资料要求、主体及接收渠道先核验，再按授权提交。资料覆盖公司资格、财务表现、借款用途和偿债来源，重要差异如实解释。
- 陈静负责融资授权及担保事项，财务负责金额，李婷、周敏和张伟提供业务依据。
- 近三年及最近一期财务资料按同一主体和口径归集，比较差异单独说明。
- 已完成主体、年度报表和借款清单首轮核对，业务合同及现金预测仍在完善。
二、融资资料主表
材料完备与贷款获批分别记录，申请金额100万元不作为已取得额度。实际提款需满足合同、担保和其他条件，资金到账后才列入实际可用余额。
三、财务及业务勾稽
- 林琳核验资产等于负债加权益，利润及现金流与财务报告一致，重大调整保留依据。
- 赵敏对银行余额及借款核对，受限资金单列，避免把保证金计入可动用现金。
- 李婷提供重点客户合同和付款计划，已签、意向和预测收入分别标识。
- 周敏将采购数量、库存和付款安排匹配，融资用途不得与其他资金方案重复覆盖。
四、偿债及风险披露
偿债预测同时列出存量债务、拟借款本金利息、日常经营和资本支出。林琳说明预测期、税额、假设和现金最低点，客户延期及成本上升设压力情景。
- 到期应收、账龄和争议如实提供，不能将客户承诺直接当作确定现金。
- 股东借款、担保及关联交易完整归集，相关授权和限制由陈静与法务核验。
- 抵押资产核对权属、价值来源及既有权利限制，未获同意事项说明状态。
- 预测出现缺口时提出可执行措施，外部新融资或展期仅在条件落实后视作资金来源。
五、复核及提交流程
资料发生更新时标明版本和差异，已经提交的报表调整同步通知获授权接收人，旧版保留替代标记。账户、凭证和系统密钥通过各自安全授权渠道办理。
六、后续补充与档案管理
- 融资问询记录事项、金额、材料和期限，业务事实由部门确认，财务统一核对。
- 实际获批条件与申请不同，林琳重新测算资金、费用和偿债影响，再交陈静审批。
- 合同、提交材料、问询和提款记录统一归档，放款后持续检查用途和报送义务。
- 融资完成后复盘材料迟交及差异，提前完善下一次财务、合同和现金预测资料。