资金安排说明

编制人：林琳，财务经理

资金经办：周宁，出纳

公司：星澜科技有限公司

起始日：10月20日

安排结论：未来八周最低可用资金 149.40 万元，高于 80 万元安全线

一、安排结论

以 10 月 17 日可用资金 186.40 万元为起点，向后排列八周已经约定的回款和已经排期的付款。期末余额最低出现在 12 月 1 日至 5 日这一周，为 149.40 万元，比安全线高 69.40 万元。未写进合同付款日的支出，本表先不放，等审批完成再加。周宁按周更新实际数，已经过去的周次改成实际流入和流出，后面的周次仍用预测。林琳在发薪周和云资源付款周前各复核一次余额，复核记录随当周说明一并归档，供周衡抽查余额是否仍高于安全线，抽查记录留在财务档案，至少保存至本年末。

最低点所在的一周要支付云资源款 28 万元。发薪周在 11 月 10 日，当周期末 159.40 万元，不是最低点。

八周流入合计 161.00 万元，流出合计 194.00 万元。
期末从 186.40 万元变为 153.40 万元，净减少 33.00 万元。
186.40 加 161.00 减 194.00 等于 153.40 万元。
安柏医药 5.20 万元按 10 月 28 日列入第二周流入，晚到也不击穿安全线。

二、周度安排

下表单位为万元。每一周的期末作为下一周的期初。

三、大额节点

八周里单笔或单日超过 20 万元的流出有两处，都已经写进上表。

11 月 10 日工资 32 万元，11 月 15 日社保 6 万元和增值税及附加 8 万元，加上供应商 12 万元，第 4 周流出 58 万元。
12 月 3 日支付云资源 28 万元，其中本年 10 月至 12 月剩余账单 11 万元，次年一季度锁价预付 17 万元。第 7 周其余流出 12 万元，周流出 40 万元。
第 2 周流入 26 万元，含安柏医药首付 5.20 万元和两笔续约。
第 5 周流入 30 万元，是 11 月到期年费的第一批。

四、覆盖判断

最低 149.40 万元高于安全线 69.40 万元。云资源款若提前到 11 月支付，会和第 4 周发薪叠在一起，因此仍放在 12 月 3 日。

32 加 6 加 8 加 12 等于第 4 周的 58 万元。
28 加 12 等于第 7 周的 40 万元。
安柏 5.20 万元若改到 11 月，第 2 周期末仍有 199.20 万元。
八周之后的 12 月工资放在第 8 周之后，不在本表期末里。

五、准备动作

周宁在两个大额节点前各做一次余额复核。林琳把本安排发给周衡。

11 月 6 日复核发薪周余额，目前未开始。
11 月 26 日复核 12 月 3 日付款前的余额，目前未开始。
一般户超过 50 万元时调入基本户，当前 43.80 万元，调拨未开始。
周衡 10 月 18 日已阅本安排，状态为已完成。