回款风险说明

编制人：林琳，财务经理

销售对接：张伟

公司：星澜科技有限公司

基准日：10月16日

风险结论：逾期款项只剩安柏医药首付 5.20 万元，承诺 10 月 28 日支付

一、风险结论

截至 10 月 16 日，已到期未收回的款项只有安柏医药首付 5.20 万元。原约定日是 9 月 20 日，逾期超过 20 天。10 月 14 日对方财务经理何倩承诺 10 月 28 日支付。款未到账之前，这笔仍是当前唯一的回款风险。其余已到期合同均已入账。林琳每天查看基本户进账，到账当天核销并通知张伟，同时在回款记录上改状态。

1. 远航贸易验收尾款 3.40 万元已于 10 月 15 日到账。
2. 维杉电子尾款 4.80 万元已于 10 月 8 日到账，比 9 月 30 日的约定日晚了 8 天，现已结清。
3. 合信医疗本年年费 6.80 万元已于 4 月 2 日一次付清。
4. 安柏验收款 5.20 万元要等验收单，催收尚未开始。

二、逾期明细

下表金额为含税应收，单位为元。状态按 10 月 16 日填写。

三、安柏医药

安柏医药购买行政通专业版并含实施，合同额 10.40 万元，两笔各 5.20 万元。首付发票已经开出，对方确认已入账。延迟原因是对方 9 月付款批次已关闭，下一付款日为 10 月 28 日。

1. 10 月 14 日张伟、林琳与何倩开会，对方承诺 10 月 28 日支付 5.20 万元。
2. 10 月 15 日何倩回复邮件，确认该日期。
3. 我方把第二阶段培训放到首付到账之后。
4. 验收款 5.20 万元的付款条件仍是验收后 10 个工作日，不并入 10 月 28 日这一笔。

四、影响

5.20 万元占 10 月 17 日可用资金 186.40 万元的 2.8%。晚到账会减少 10 月下旬的流入，不会使可用资金低于 80 万元安全线。收入确认按服务期和验收，首付晚到不减少已确认的收入，但会占住合同负债的现金。

1. 若 10 月 28 日到账，第四季度现金预测按原数执行。
2. 若再延一个月，林琳在 11 月的资金安排里把这笔从 10 月划到 11 月。
3. 实施环境准备可以继续，培训不开班。
4. 这笔逾期不改变全年收入滚动 1240 万元的判断，因为对应实施收入还没到验收月。

五、催收安排

张伟负责对客户催，林琳负责查账。10 月 28 日当天给出到账或未到账的结论。

1. 张伟 10 月 25 日致电何倩，确认对方付款批次，目前未开始。
2. 林琳 10 月 28 日上午起查看基本户，到账后通知张伟，目前未开始。
3. 远航、维杉、合信三笔已结清，状态为已完成。
4. 若 10 月 28 日未到账，10 月 29 日由周衡决定是否暂停环境准备，该决定未开始。